Conformité
تتوفر وفاسلف على وظيفة » المطابقة « التي تتمثل مهمتها الأساسية في ضمان تصرف الشركة طبقا للقواعد والتوجيهات الداخلية، والتشريعات والقوانين الجاري بها العمل، ومدونات السلوك، وذلك بهدف الوقاية من جميع مخاطر عدم المطابقة التي قد ينجم عنها عقوبات أو تمس بسمعة الشركة.
تمثل المطابقة دعامة أساسية لثقافة وفاسلف. لذلك نحن نحرص على ضمان أمان عملياتنا ومناهجنا وكذا احترام واجب الثقة تجاه زبنائنا، مما يشكل ضمانة لا محيد عنها لحماية صورة الشركة وسمعتها.
يتولى نطاق » وظيفة المطابقة « التدابير الأساسية التالية :
الأمن المالي :
يهم الأمن المالي أساسا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واحترام قرارات الحظر التجاري والمالي :
1- مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تتمثل مهمة الأمن المالي في الوقاية من مخاطر التشغيل المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهي بذلك تسهر على التنسيق بين مكافحة هذه المخاطر وضمان تكوين كافة مستخدمي الشركة، بالتشاور مع مجموعة التجاري وفابنك.
تحرص وفاسلف بشكل دائم على التوفيق بين التدابير المتخذة من طرف جميع الهيئات والمقتضيات التنظيمية والقانونية التي تنظم هذا الجانب. وقد تبنت في هذا الإطار سياسة خاصة ترتكز على المبادئ التالية :
- تطبيق صارم للقوانين الوطنية والدولية الجاري بها العمل ؛
- وضع تدابير مطابقة تدمج تصنيفا متطورا للمخاطر ؛
- تكيف مستمر مع المساطر الداخلية ونظم المعلومات ؛
- وضع المعايير التي تنص عليها المجموعة في جميع المهن ؛
- وضع برنامج للتكوين والتحسيس لفائدة كافة المستخدمين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
2- الحظر – العقوبات الدولية
يشكل احترام العقوبات الدولية رهانا رئيسيا ومعقدا يمكن أن تنجم عنه مخاطر تشغيل كبير. ويتم احترام قرارات الحظر التجارية والعقوبات الاقتصادية بشكل صارم جدا في المجموعة بأكملها. وترتكز هذه التدابير على معرفة الزبون ( اعرف زبونك ) التي تعد في قلب انشغالات وفاسلف.
3-اعرف زبونك
تشير تدابير اعرف زبونك لجميع المناهج الموضوعة لضمان سواء معرفة معمقة للزبناء وكذلك تتبع منتظم لهؤلاء الزبناء. ويحدد الأمن المالي ويراقب تطبيق معايير في مجال معرفة الزبناء ( التعريف والإخبار والتوثيق وتقييم المخاطر وتدابير الموافقة) ويتتبع حسن تطبيقها. كما يقدم دعمه للمهن في مجال النجاعة التشغيلية.
المراقبة الداخلية :
طبقا للقوانين الجاري بها العمل، تتضمن تدابير وفاسلف وظيفة » المراقبة الداخلية « التي تتولى وضع وتنسيق المراقبة الدائمة مع تنفيذ مراقبة مستقلة ومنتظمة لتدابير المراقبة الداخلية.
تضمن هذه التدابير مراقبة مستقلة ومنتظمة، تتيح تقييم موثوقية وأمان مناهج العمل، علاوة على التحكم في المخاطر، أيا كانت طبيعتها.
المطابقة التنظيمية :
تتوفر وفاسلف على بنية للمطابقة التنظيمية والتي يندرج ضمن اختصاصاتها وضع بالتشاور مع مجموعة التجاري وفا بنك يقظة تنظيمية والتي تتيح لها تحديد تطور المحيط التشريعي والتنظيمي من أجل رصد مخاطر عدم المطابقة والوقاية منها، وإعداد إطار مرجعي للواجبات التي يجب التقيد بها وإعداد خارطة لمخاطر عدم المطابقة. يتضمن نطاق المطابقة التنظيمية مجموعة من القواعد مثل حماية المعطيات الشخصية وحماية الزبناء وغيرها...